原标题:私募爆炸上亿美元，失踪500名难以挽回的投资者
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《证券时报》记者左江
从派出所做完笔录，关女士靠着墙站了很久。自从去年五月四处奔波以来，她感到筋疲力尽，但仍不敢松懈。
因为她没有闲置资本33，354英镑，她仍然有600万英镑的资本，而且还没有从中国金斯利手中赎回。每月8万元本息的财务压力已经让她喘不过气来。
关女士说，郭蕊的名字是深圳市基金管理有限公司，成立于2011年，于2014年6月完成备案登记，成为私募股权投资经理。2019年5月22日，中国黄金郭蕊公司突然发出清算通知。500多名投资者，总共有超过9亿元现金，无力支付和无法入睡。
今年2月，中国金州的真正检察官秦鹏因涉嫌集资诈骗被捕。该公司另外九名员工因涉嫌非法吸收公众存款而被捕。最近，由于疫情得到有效控制，许多投资者已接到警方通知，并已接受书面调查。
然而，投资者似乎仍远未收回本金。“大家都说很少见到这样固执的人。他们无论如何都愿意去坐牢，而且他们也不愿意拿钱出来付钱。”一些投资者这么说。
业内人士分析，在中国金案中，警方举报涉嫌非法吸收公众存款罪，而实际起诉人涉嫌集资诈骗。两者在量刑上有很大的不同。不吸烟罪的最高刑罚是10年以下有期徒刑，而集资诈骗罪的最高刑罚是无期徒刑。
为什么投资者相信投资？
孙女士在中国投资了800万元，连同她身边的亲戚朋友，总计超过3000万元。事故发生后，她开始追查事情的真相。
"这不是一场突如其来的雷声，而是一个长期计划。"孙女士了解到，最初与两位朋友合伙成立了中晋，主要股份由持有。后来，两个合伙人离开了，开始了新的生意。目前，秦鹏持有99%的股份。在《中国黄金与瑞士》的宣传册和销售员的描述中，秦鹏是招商银行的基金经理，拥有10多年的基金管理经验。然而，事实并非如此。他只是肇兴银行的一名基金经理，不是专业的基金经理。
“起初，为了让投资者相信他的实力，秦鹏出示了一张《个人存款证明书》，上面清楚地表明，秦鹏的个人储蓄总计超过3.5亿元。秦鹏和他的业务团队在早期阶段多次颁发此证书，以证明公司的财务实力。然而，后来得知这份存款证明实际上是他在银行获得的信贷，但由于某些原因无法提取。该信用证将以其个人名义退还给银行，秦鹏将支付相应的贷款利息。银行将向他签发这份证书。”正是这张3.5亿英镑的存单、建行是资金托管银行的事实，以及加盖该行公章的连续四年净利润报告，让许多投资者相信了中国黄金郭蕊的实力，并满怀信心地将资金投入其中。
中国黄金郭蕊公司声称投资20%作为劣质基金，以保护投资者本金的安全，并给予投资者每年10%至15%的固定收益。此外，中国黄金郭蕊公司还有丰厚的佣金。对于两年投资，销售人员可以提取总投资的8%~10%作为佣金，然后管理人员和其他人员可以再提取2%~4%。公司的许多销售人员已经从高层管理人员那里赚了1000多万元，甚至2000多万元。
如此高的中国金回报率能持续很长时间吗？中金郭蕊曾向投资者提供加盖中国建设银行印章的净值报告，显示其年收入达到40%以上。《证券时报》记者此前曾致信中国建设银行深圳分行(601939，古坝)核实盖章。银行回复:经福田支行核实，无公章打印记录
为什么在资本监管下，客户的资金从特许私募中消失了？投资者的钱怎么能绕过第三方银行的存款，最终创造出这么大的黑洞呢？
“从头埋下伏笔。中金郭蕊在深圳建设银行东海支行开立了私募股权基金监管账户，但同时也在该支行以公司名义开立了公司账户。因此，这两个账户非常相似，只是后四位数字不同。在与客户签订合同时，接收合同中投资款的银行账户不是一个受监管的账户，从一开始就失去了控制。”一些投资者告诉《证券时报》的记者。
在产品销售过程中，工作人员多次向投资者强调，该产品是一只私募股权基金，主要是通过口头和路演对国内二级市场进行量化投资。事件发生后，秦鹏承认，该产品在实际操作中并未按合同约定投资于中国国内证券市场，而是将产品资金转移至外部股权投资、实物投资甚至海外投资。根据天空调查的数据，目前秦鹏有49家公司处于实际控制之下。
投资者核实，大量资金被转移到个人账户，包括秦鹏的两个弟弟、同学、妻子、妻子的家庭亲属等。转移的资金数额巨大，而且大量资金转移到了海外。
“投资者的统计数据超过9亿的原因有两个，警方的报告超过5亿。一个是因为一个家族财团在中国的金斯利投资了3亿多元，他们自己处理，所以没有包括在报警金额里。第二，扣除销售人员的佣金和多年来支付给投资者的利息后，销售额从9亿多英镑减少到5亿多英镑。”有投资者分析。然而，大多数投资者不同意第二种说法，因为这些佣金和利息能否收回仍不得而知。
拉出神秘的平台AMA
投资者通过审计了解到，秦鹏的个人账户向于继光的个人账户转移了3000多万元。
据公开报道，于继光是AMA的首席执行官。AMA声称拥有包括外汇、贵金属、原油、期货和期权在内的投资和交易平台，并收购了迪拜的一家当地证券公司。于继光和秦鹏出席了2017年12月的收购剪彩仪式。
2017年12月29日，AMA与中国黄金和瑞士举行了“全球金融投资战略合作签字仪式”。
事实上，早在2017年年中，秦鹏就指示公司员工通知投资者更换交易平台，并向公众宣布投资者的投资资金应整体转移至AMA交易平台。公司要求投资者签署补充协议。补充协议第五条明确规定，AMA平台是投资交易平台。
投资者谢的情况就不同了。在秦鹏的介绍和通知下，他于2017年6月直接联系AMA平台，在平台指导下开立账户，出资240万美元，开始进行外汇投机。在他的手机上，他可以在交易日收到交易信息和个人账户的净值数据。
经过一年的“交易”，账户金额增加，利润为77.7万美元。然而，它的股息结算是与秦鹏的中国黄金国家瑞士进行的。根据合同规定，谢先生应将45%的利润和2万美元的账户管理费分配给中国黄金国家信用合作社。他选择了滚动投资，本金和利息没有从AMA平台账户中筹集，而是另外给了中国黄金郭蕊268万元进行结算。
经过一段时间的“交易”，截至2019年5月27日，谢先生的手机显示其账户中已收到399万美元的动态股票资金。2019年5月27日，他申请了100万美元。AMA平台显示他不能付款，秦鹏说他没有钱。
我们未能找到AMA平台的任何运行事实。秦鹏曾向投资者解释说，他也被于继光骗了。他给谢先生写了一封无限连带责任担保书。
“如果秦鹏只是一个在
2018年12月，于继光因涉嫌重大金融犯罪被上海警方逮捕。
一些投资者从御林铁卫的高管那里了解到，自2018年下半年以来，秦鹏一直特别害怕有人提到AMA平台和于继光，包括附近的员工。秦鹏不会让任何人提及此事，无论是谁提及此事，都将急需帮助。投资者收集的许多证据表明，AMA平台或“模拟板”并不真正允许投资者的资金流入交易市场。
“我们永远不会让他成功。”
“打雷爆炸和警方逮捕秦鹏之间有几个月的时间，希望他能积极盘活自己的资产，并把钱还给投资者。”一些投资者表示，“但恰恰相反，他没有表现出任何诚意，继续私下转移资产。”
秦鹏名下的两项资产很快被变现。深圳购物公园的商店被一个家族财团收购，该财团在中国的金州投资了3亿多元。秦鹏夫妇(在公司爆炸前几天离婚)原本住在深圳湾的豪宅也被私下出售，所得款项用于偿还三位投资者的本金共计1172万元。当时，同一社区同一套公寓的市场成交价超过2000万元。
孙女士在的海南查封了三栋别墅。“当时，我听到朋友们说他在低价出售它们。我立即采取行动，查封了这些别墅。”
令孙女士吃惊的是，告诉她可以配合将房子转让给她付款，但签字的前提是他必须从卖房款中拿出一部分钱来花。“我突然生气了，你骗了大家这么多钱，现在不想主动兑现，还想着怎么赚钱？如果我给你钱，我会不会加入你？”
此外，另一项重要资产是富银行金融集团(香港)，其中秦鹏占60%，余继光占20%。该公司在香港拥有金融和保险牌照，中国黄金郭蕊公司雇佣的第三方清算公司高盛量子的资产调节报告估计价值为1.2亿元。“这个轻型牌照价值超过1000万元。这一个有公开上市价格，但也已经被私下处理掉了。处理掉的钱没有一笔用于正常支付。当投资者发现时，秦鹏说没有钱了。”关女士生气地说。
此时，唯一仍能看到希望的资产是华西健康集团。在高盛量子的资产调整报告中，估计价值为8亿元人民币，这也是一项兑现资产，秦鹏曾多次提到这是可行的。2019年8月底，一些投资者前往华西贵州制药基地进行调查。结果显示没有固定资产，所有的房子都在建设中。当地政府提供土地和厂房建设，中国黄金郭蕊投资了一台小机器。资金流向显示，中国金州瑞士已经向中国世界卫生组织转移了7000多万元。它已经用完了所有的钱，还欠银行900多万元。
2019年9月8日晚，投资委员会12名委员与秦鹏在深圳南山区的一间办公室会面，双方达成一致。在这次会议上，秦鹏仍然利用华实贵州制药不确定的现金流作为现金资产与投资者进行交易。然而，华实仍欠下980万笔贷款(质押100%股权收入)。除此之外，短期内还需要筹集3000多万元。他的提议是股权融资(承诺30%的股权)或债务融资(17%的年化利息)。然而，这两种计划都没有取得实质性进展，投资委员会对此表示不满。
投资委员会指出，审计过程中发现金于2019年5月8日转移了274万元的办公保证金，但未续签租赁合同。因此，理论上，对方应在8月底之前按照合同返还定金。这笔钱目前的状况如何？秦鹏说，他不清楚这笔钱，必须打电话确认。投资委员会要求他当场给三名涉案人员打电话，并强迫他不要动手，结果却得知钱在5月底已经归还。
此外，其中一名工作人员记录的总支出为314万英镑，包括账户关闭前的274万英镑和40万英镑，显示总消费为295.3万英镑:80万英镑用于清算
不付一分钱，但仍然有钱支持信用卡的高消费？此时，每个人的愤怒都被完全点燃了。此时，秦鹏正试图删除与相关人员的通讯记录。
"不能允许他删除证据。"一个女性投票委员会冲过去，抓起了手机。当秦鹏发现手机被盗时，他非常紧张，于是跳上妇女投票委员会试图夺回手机。更多的人围了过来。最后，孤独的秦鹏“迷路”了，甚至他的背包也被拿走了。第二天，他紧急寻找技术人员，删除了其中一部手机上的所有信息。投资委员会将秦鹏的3部手机、2台电脑和银行卡移交给深圳福田经济调查局。
“自事故发生以来，除了一些私人付款，秦鹏通常不会向投资者支付任何款项。我们怎么能相信他的真诚呢？他现在给我的感觉是，他不怕坐牢，但他非常想保护自己被诈骗的财产。”关女士做了这样的分析。
“但我们投资者永远不会让他成功。”采访结束后，投资者代表告诉《证券时报》记者。(应受访者要求，关女士和孙女士为假名。)
秦鹏项下有关人员记录的支出报表。
写了一封无限连带责任担保书给谢先生。
投资者从中国金州的官方网站上截图。照片的中心是左边的秦鹏和右边的于继光。
高盛量子公司的“中国、黄金和瑞士整体资产预测”报告。
(责任编辑:李显杰)
