在五家基金公司(包括子公司)和三家独立销售机构先后获得基金投资与托管业务试点后，近日，首批七家券商和两家银行也获得了试点资格。到目前为止，买方投资和护理业务已经正式升级，形成了一个相互追赶、相互争斗的新局面。四类组织的投资和护理业务仅适用于公共基金领域。随着投资和护理服务的进一步实施，普通投资者面临的困难，如选择基础和时机，将由更专业的人来"处理"。
业内专家对记者《证券日报》表示，目前，四类机构在买方投资服务方面各有优势:基金公司是基金产品的直接管理者，最了解基金产品；独立销售机构积累的大量用户数据能够准确描述客户，为投资者提供有针对性的服务。经过多年的财富管理业务探索，证券公司将提供更高质量的投资服务。银行背后巨大的客户量和粘性将使投资和护理业务以更快的速度扩散。
基金投资与关怀试点奋起直追“战斗”
2019年10月25日，中国证监会正式发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》。欧洲自由贸易区基金、南方基金、华夏基金全资子公司华夏财富、中欧基金销售子公司中欧钱比隆、嘉实基金全资子公司卡森财富已申请试点并完成备案，将牵头开展投资咨询试点工作。
2019年12月13日，上述五家基金公司及子公司取得试点资格后不到两个月，第二批基金投资试点正式启动，业界期待已久的安腾基金、蚂蚁基金、米英基金取得基金投资业务试点资格。这三家机构都是独立的基金销售机构，也是最好的基金销售机构。它们几乎覆盖了基金行业的所有开放式基金。
独立基金销售机构取得投资托管试点资格后，业内有消息称平安银行正在申请基金投资托管试点资格。平安基金的后续负责人证实了这一消息。平安银行也有望成为第三家获得投资与关怀试点资格的机构。果然，记者《证券日报》近日获悉，平安银行和招商银行已经出现在新一批基金投资资格名单中，一些银行酝酿已久的网上智能投资服务终于可以发挥作用了。
此外，另有7家证券公司获得了与平安银行和招商银行合作的资格。银河证券、CICC、中信建投、申万红源、华泰证券、国泰君安、国联证券成为首批获得资格的证券公司。至此，基金公司、独立基金销售公司、银行和券商都获得了基金投资和投资试点资格，买方投资和投资服务正式升级为“自相残杀”的局面。
四种类型的机构各有优势。
目前，四类机构获得基金投资和对价资格的时间并不长，仍然没有“先动者优势”可言。业内专家对记者《证券日报》表示，基金公司、独立基金销售机构、银行和券商在各个领域都有自己的优势，在开展基金投资和托管方面也有不同的优势。
在基金公司中，有五家基金公司最先获得试点资格。华夏基金、嘉实基金、亿丰达基金、南方基金和中欧基金也是业内知名的公募基金公司。他们对子公司或其他基金公司的基金产品运作、投资策略和基金经理风格有更好的了解，能够充分考虑各种基金产品的优缺点，能够在不同的市场机会下做出最佳的组合策略。
独立基金销售机构是业内最期待提供投资服务的机构。平安基金、蚂蚁基金和米英基金都加入了投资咨询试点，开展准确的客户画像。T
银行最大的优势是它们背后庞大的客户群和最大的线下投资服务系统。高净值客户对银行系统的粘性以及老年客户对线下银行的依赖为银行开展基金投资服务提供了更好的起点。随着银行理财产品的低回报率和净值理财产品的普及，高回报、低波动的基金组合有望成为广大银行客户的新选择。
所有组织都在快速发展。
事实上，一些机构在获得试点资格后，很快就开始探索投资和护理服务，并推出了自己的投资和护理品牌。刚刚获得基金投资和托管试点资格的券商已经开始了员工培训等准备工作。
华夏基金和南方基金率先行动。他们于去年十二月成功推出一系列投资服务，根据不同的需求和不同的风险偏好，为不同的个人投资者提供不同的基金组合方案。华夏财富推出“查理在线投资理财智能经理”，拥有10个具有鲜明风险回报特征的基金组合。在与田甜基金的合作下，南方基金推出了一个全新的投资和护理品牌“新浪智头”，帮助客户进行换岗等操作。
目前，大多数独立的销售组织都采用了与其他组织合作的方式。例如，米英基金在成立之初就以公募基金的“买方投资”为目标，与上游产品供应商和下游合作伙伴合作，为客户提供低成本、高效率的咨询销售服务体系。蚂蚁基金和领航集团共同成立先锋领航投资咨询(上海)有限公司，在支付宝推出基金智能投资咨询产品。
上述七家证券公司已经获得投资咨询试点资格，目前可能只收到口头通知。基金投资服务仅限于公共基金领域，不包括股票等账户。经纪人在获得时间点资格后还需要做更多的准备工作。理财业务需要跨多个部门，如零售部门、理财部门和产品部门。与以前的贸易业务相比，它需要更多的人力和资源。
